Prueba de fondos

La prueba de fondos es la verificación que realiza un casino online para comprobar que el jugador dispone de recursos legítimos antes de aceptar depósitos o procesar retiradas. En España, este control forma parte de las medidas AML y KYC obligatorias, asegurando transparencia y reduciendo el riesgo de actividades ilícitas.

Objetivos de la prueba de fondos

El propósito principal es garantizar que el origen del dinero sea lícito y que el usuario tenga capacidad financiera para jugar. Esto evita el lavado de dinero y protege tanto al operador como al jugador. Además, confirmar fondos legitima las transacciones, acelera las retiradas y refuerza la confianza en la plataforma.

Documentación requerida

Para llevar a cabo la prueba de fondos, el jugador debe proporcionar documentos que acrediten su solvencia:

• Extractos bancarios recientes (últimos 3 meses)
• Nóminas o certificados de ingresos
• Declaraciones de IRPF o certificado de retenciones

Estos documentos demuestran capacidad económica y permiten al operador evaluar riesgos.

Proceso de revisión

Una vez recibida la documentación, el equipo de cumplimiento revisa la consistencia entre ingresos declarados, movimientos bancarios y montos apostados. El análisis suele durar entre 24 y 72 horas. Si se detectan discrepancias, el casino solicita información adicional o limita transacciones hasta resolver la causa.

Impacto en la experiencia del jugador

Realizar adecuadamente la prueba de fondos agiliza depósitos y retiradas, evitando bloqueos de cuenta y demoras. Conocer este requisito previo ayuda a prepararte con antelación, subiendo los documentos en formato claro y completo para disfrutar de una experiencia de juego fluida y segura en casinos online regulados en España.