¿Qué es Origen de Fondos?
El Origen de Fondos es el procedimiento regulado por la DGOJ mediante el cual los operadores de juego verifican la procedencia lícita de los depósitos realizados por los jugadores en casinos online con licencia en España. Esta medida, obligatoria desde 2021 según el Real Decreto 958/2020, busca prevenir el blanqueo de capitales y el juego con fondos de origen ilícito. Los jugadores deben aportar documentación como nóminas, extractos bancarios o declaraciones de la renta cuando los depósitos superan umbrales específicos, como 2.000 euros en 30 días o 6.000 euros anuales, permitiendo retiros solo tras validación.
Funcionamiento del Origen de Fondos en casinos
Los casinos activan la verificación cuando se detectan depósitos acumulados superiores a 2.000 euros en 30 días consecutivos, 6.000 euros en 6 meses o 12.000 euros anuales. El jugador recibe notificación para subir documentos que acrediten ingresos estables, como contratos laborales o extractos de cuentas. El proceso suele resolverse en 48-72 horas; sin validación, se bloquean retiros y límites de juego hasta resolución.
Umbrales y consecuencias prácticas
Si no se justifica el origen, el operador puede reducir límites de depósito a 600 euros mensuales o suspender la cuenta. En 2023, la DGOJ reportó más de 150.000 verificaciones, con 95% aprobadas tras aportar documentos. Esta norma protege a jugadores y operadores, alineándose con directivas europeas contra el lavado de dinero.
