¿Qué son Fondos Bloqueados? Definición
Los fondos bloqueados son saldos en cuentas de casinos en línea regulados que el jugador no puede retirar temporalmente por motivos de verificación, cumplimiento normativo o aplicación de bonos. Por ejemplo, durante procesos KYC un depósito de 100 euros queda bloqueado hasta confirmar identidad con DNI. Esta medida protege contra blanqueo de capitales según normativa DGOJ, pero afecta liquidez inmediata del jugador, haciendo esencial conocer plazos reales de 24-72 horas en operadores verificados.
Causas de Bloqueo de Fondos
El bloqueo surge por verificación KYC obligatoria tras primer retiro, con plazos de 24-48 horas para DNI y prueba de fondos. También aplica en bonos con wagering: saldo bono + ganancias queda inmovilizado hasta cumplir requisitos de 30x en 30 días. Normativa DGOJ exige cuentas segregadas, bloqueando fondos si detecta operaciones sospechosas por encima de 2.000 euros mensuales.
Duración y Desbloqueo
Duración típica: 24 horas para depósitos recientes por antirrobo; 72 horas máximo en revisiones AML. Desbloqueo automático al verificar origen fondos vía extractos bancarios últimos 3 meses. En práctica, operadores fallan si exceden 5 días sin notificación, violando RNPD. Saldo disponible queda intacto para juego, pero retiros fallan hasta resolución.
| Causa | Plazo Típico | Requisitos Desbloqueo |
|---|---|---|
| KYC Inicial | 24-48h | DNI + selfie |
| Prueba Fondos | 48-72h | Extractos 3 meses |
| Wagering Bono | Hasta 30 días | Apostar 30x |
| Sospecha AML | 3-5 días | Documentos origen |
