Entidad de Pago: Guía Completa de Operadores de Pagos en Casinos

Las entidades de pago deben obtener autorización del Banco de España según la Ley 5/2015 de Fomento de la Financiación Empresarial y el Reglamento PSD2. Mantienen cuentas segregadas con límites de saldo medio diario por titular no superior al 20% de su capital social. En el sector del juego, procesan depósitos desde 10 euros y retiros con acreditación en 24-72 horas, según operador. La DGOJ exige registro específico para operadores con licencia general o singular, verificando cumplimiento anti-blanqueo con umbrales de 1.000 euros en transacciones mensuales.

Actúan como intermediarios neutrales en depósitos vía tarjeta, monedero electrónico o transferencia, con comisiones cero para jugador en la mayoría de casos. En retiros, verifican titularidad y origen de fondos antes de procesar, rechazando operaciones sospechosas por encima de 2.000 euros sin justificación. Ejemplo: depósito de 500 euros se acredita en 5 minutos; retiro de 3.000 euros requiere prueba de solvencia y tarda hasta 48 horas. Garantizan devolución íntegra de saldos en quiebras, como exige el artículo 12 del Real Decreto 958/2020.